******有限公司采购相关管理办法，我行拟对《 美好生活账务管理能力提升测试  项目》面向社会公开征集供应商，诚邀符合条件的供应商参与方案洽谈。

一、资质要求

1、注册资金人民币200万元（含）以上，财务状况良好；

2、公司经营正常并存续2年（含）以上；

3、企业或者其法人近两年内无行贿犯罪记录，未被列入失信执行人名单，无限制高消费、限制出入境等行为；

4、公司具备完善的组织架构和制度规范，拥有充足的技术、人员和设备资源；

5、同一法定代表人的两个及两个以上法人、母公司、全资子公司及其控股公司不得在同一次项目中参加报名；

6、参与报名的供应商能作为签约主体参与后期的商务流程；

7、设备和产品应满足《网络安全法》等法律法规要求；

******银行供应商管理相关要求；

9、如报名供应商为首次与我行合作供应商，请按附件格式提供“供应商尽职调查报告”。

二、技术要求

1、******银行面试，人员面试不合格的公司不予准入。

2、******商行有测试项目实施案例，或是其测试人力框架供应商。

3、签约主体具备长期测试人员储备，能够独立开展项目工作，对项目团队进行成熟的项目管理和测试过程管理，并对项目测试工作质量负责。

4、项目团队须服从行方测试管理，遵守行方各项研发测试管理制度。

5、项目团队在APP/小程序/H5等渠道有较丰富的商城类或福利平台类功能测试经验，或有涉及对账和结算项目相关测试经验。

6、如非我行人力框架供应商，组织须取得CMMI5级或TMMI5级认证。

三、报名方式及起始时间

请符合条件的供应商在 2025 年 9 月 7 日之前,通过报名链接“点击报名”方式进行报名，报名链接如下：******/cpms/ananymous/cms/，并按要求填写相关报名材料。

四、联系方式

联系人： 张学辉  0574-******    （采购部）

          徐俊  0574-******   （业务部）

  美好生活账务管理能力提升测试  项目主要需求概述

一、项目背景

随着个人美好生活商城业务量的快速增长以及B端、C端业务的深度融合，现有的对账与结算体系在效率、自动化程度和灵活性上已无法满足运营需求。本项目旨在构建一个自动化、高可用、易扩展的对账与结算平台，以提升财务运营效率、保障资金安全、并优化运营商与企业客户的体验。

个人美好生活商城升级平台对账能力，商城C端、B端支持按日生成对接各支付渠道的对账单。C端商城定制可结算逻辑，每月生成按运营商维度生成结算单。B端对企业出资定制可结算逻辑，按运营商、企业维度生成结算单。

二、项目内容

1、对账管理平台

建设一个统一的对账平台，每日自动拉取并比对商城订单与所有支付渠道的流水，生成标准化的对账单，并支持差异处理。

(1) 核心功能点：

全渠道接入：

l 支持******银行卡、波豆、支付券）、银商支付宝等。

l 支持B端支付渠道：企业额度、企业饭卡、银商支付宝、微信支付（小程序）等。

(2) 自动化对账作业：

定时触发：每日凌晨定时（如02:00）自动发起对账任务。

数据获取：自动从各支付渠道获取前一日T日的交易与退款流水文件。

数据比对：将支付流水与商城订单/退款单按订单号、交易金额、交易状态等核心字段进行自动比对。

(3) 可视化监控与报表：

监控Dashboard：展示每日对账进度、成功率、差异率等关键指标。

对账报表查询：支持按日期、支付渠道、对账状态等多维度查询和导出对账明细。

2、结算管理平台

针对C端运营商和B端企业出资方的不同业务模式，定制自动化结算流程，按月生成结算单，并推动结算流程线上化。

可结算订单判定：

订单需同时满足以下条件，方可进入结算池：

状态条件：已支付且已完成（用户确认收货）。

时效条件：收货时间已超过7天（即售后期已过，无退款风险）。

(1) 结算逻辑：

结算周期：按月结算，每月初（如每月3日）生成上一自然月的结算单。

结算维度：按运营商维度聚合所有符合条件的子订单。

结算金额：结算金额 = 商品销售金额 + 平台补贴金额 - 平台服务佣金。

(2) 生成结算单：

系统自动生成包含订单明细、汇总金额的结算单，并提供给运营商在线确认。

本项目测试团队需对上述开发改造涉及的对账管理平台、结算管理平台等功能模块进行功能测试和相关回归验证，保障项目高质量投产，项目团队须有能力独立开展相关测试工作和承担部分测试管理工作。 预计需要中高级测试人员2人，测试周期5个月左右。

附件：

******银行信息科技服务提供商尽职调查报告

一、基本信息

1.1服务提供商基本信息

1.2监管评价

（是否出现在监管机构的黑名单中）

（最近二年在政府或金融同业合作过程中是否受到处罚）

（是否存在未决诉讼）

1.3关联公司或附属机构信息

（关联公司或附属机构是否存在经营危机，该危机是否危及该服务提供商的正常经营）

1.4主要客户清单列表

（主要客户群体）

二、服务提供商持续经营能力

2.1财务情况

 （近三年经审计的财务报表）

三、服务提供商内部控制和管理能力

3.1服务提供商内控评估报告

 （评估报告内容如覆盖以下3.2-3.6内容，则将评估报告内容对应填写至各个部分）

3.2服务提供商的组织结构

(内部控制部门，如是否建立了内部的使用工具的安全测试部门、内控部门、审计部门)

3.3 IT制度体系建设

（是否对其公司及项目的安全管理及流程管理建立了相应的制度）

（项目过程中的项目管理（PMO）体系，包括例会、沟通渠道等）

（服务质量控制方法）

3.4培训体系建设

（是否对其员工定期开展技术技能以及安全防范相关的培训，提供培训计划或培训材料）

3.5服务提供商人员离职率

（了解公司技术人员的离职率）

3.6IT风险管控

（包括对公司本身的IT风险管控及所承接外包项目的IT风险管控情况）

四、服务提供商信息技术能力

4.1服务能力和支持技术

（服务提供商的技术能力资质证明，专业认证等）

（描述使用的工作方法、应用软件、技术文档、评估模型、评估工具等使用情况、知识产权等）

4.2服务经验与市场评价

（服务提供商主要的服务行业、主营业务、服务客户）

（类似的服务项目经验及项目合同证明材料）

五、服务提供商的网络和信息安全保障能力

（该项评估内容用于非驻场信息科技外包）

（描述内容可包括网络与信息安全管理体系建设情况、网络与信息安全技术防护体系建设情况、安全事件响应和恢复能力、实践经验等）