******银行零售数字化经营项目POC测试供应商征集公告

一、采 购 人：******有限公司        地  址：山东省济南市历下区泺源大街8号

 联系方式： 0531-******

  采购代理机构：******有限公司    地  址：山东省济南市历下区华润置地广场A5-6号楼27层 

  联系方式：0531-******  

******银行零售数字化经营项目POC测试供应商征集

  采购项目编号： / 

  采购项目分包情况：

三、项目背景、测试范围及技术要求

项目背景：随着我国零售行业数字化转型的加速推进，消费者需求呈现高度个性化、服务体验要求持续升级的趋势，传统零售模式在客户洞察深度、服务精准度及营销效率等方面的短板日益凸显。个性化服务缺失、客户洞察能力不足、营销效能不足等问题急需解决。本项目拟通过引入新的零售模式系统将整合客户行为数据、交易数据及市场趋势分析，建立全渠道客户画像，实现个性化服务设计与精准营销；同时优化供应链响应能力，提升资源调配效率。预期通过技术赋能，为营收利润的可持续增长奠定基础。

测试范围：

1. 建设事件中心、客户旅程平台：以新客登船为例，实现客户旅程平台的搭建，整合串联行内现有渠道、系统和数据能力，支持客户全旅程走通，渠道协同效率高，快速驱动客户服务体系运转

2. 客户服务经营中台-客户跨渠道身份统一能力：可提供客户跨渠道统一身份验证的详细方案，能够识别同一用户在不同渠道或设备进行的操作，并合并为同一用户。

3. 完善过程管理系统：具有完善各类业务指标，赋能管理人员实现过程管理可视化、业绩追踪垂直化、业绩检视常态化绩的功能

4. 建立时光轴：支持查看按照时间轴显示客户所有的旅程日志，并且支持查看旅程每个节点的旅程详情

5. 营销中台-营销自动化配置及营销购买闭环：实现营销活动、产品页面、频道页的快速搭建；发现模块：将产品、活动、咨询的内容分类、归集至发现模块；H5格式：将所有素材封装为H5格式；购买闭环：客户点击浏览有留痕，可直接在H5上完成购买

6. 营销中台-自动化客户触达：营销线索自动化客户触达和面向客户经理的商机分发的渠道对接，支持基于客群圈选、手工上传的方式，生产营销商机

7. 客户旅程平台-实现渠道协同效率提升：在客户旅程平台导入目标客群名单，围绕经营策略内容设计编制旅程画布，以系统方式承接经营策略落地执行，即时触发和自动流转；接入行内所有用户行为触点；可通过组合条件生成营销事件

8. 客户旅程节点-******银行APP、短信、AI语音外呼、人工坐席

9. 客户旅程节点-客户分流 ：可根据业务需要，对客户的不同属性、事件发生与否、触达结果反馈、随机分流等规则对客户进行分流，分别设置营销路径

10. 营销中台-营销策略配置能力：支持配置客户行为事件，并可以基于事件，建立事件触发式营销策略

11. 优化数据系统-完善客户数据的维度信息：可提供基本信息、服务历史信息、产品信息、活动信息、收益贡献、商机信息、KYC信息、客户画像、功能指标等全维度信息

12. 营销中台的精准化营销能力：客户参与营销活动的页面展示、发放权益、达标规则、消息推送、行为触发动作等场景都需要支持根据客户画像不同进行千人千面的营销

13. 优化数据系统-丰富标签数量：支持体系化梳理客户标签，深度拓展和丰富标签库；梳理客户类标签；梳理产品类标签；梳理渠道类标签

14. 营销活动搭建能力：每个活动都有内置的标准数据看板，支持按照渠道统计数据；保证营销平台内自身所提供的图片、文字均为正版，且可转授权

15. 事件中心-梳理客户行为事件：数据采集：系统化的梳理客户行为事件，采集客户发生行为的时间、渠道和内容；数据应用：用于客户行为事件触发策略实施，提升策略时效性和转化率；事件数据形成客户服务历史，组成时光轴，为客户服务提供数据支撑

16. 营销购买闭环数据看板实时查看：支持客户营销执行情况实时评估，数据看板实时查看，查看线上线下客户触达营销的效果，包括核心指标监控、客户参与情况走势、投入产出情况

17. 标签系统-多维客户洞察分析：提供对人群的透析分析功能，洞察目标人群特征；支持多人群对比分析，识别目标人群的差异化特征

18. 商机策略工具：商机生成：从客群分析出发，圈选客户后，按客户偏好匹配产品权益和渠道；商机下发：按照综合价值评分、产能和防打扰控制等对商机进行合并去重等；商机执行：一线人员可以查看商机客户清单，管理人员可以查看商机执行情况；商机检视：可以查看机构及个人的商机转化效果，分析商机质量

19. 员工展业工具：员工可以一键分享活动及产品给到客户，并形成绑定关系，后续客户完成活动或购买产品可为员工计算业绩

20. 客户服务经营中台-客户360视图：依据管户关系类型提供全景360视图服务，聚合客户基础信息、服务历史、客户标签、资产分布、产品持有、关键指标开通、KYC信息、待办事项、风险测评等多维度信息

21. 客户服务经营中台-到期承接数据分析能力：提供客户经理名下客户中产品到期的客户分布及明细信息并追踪，提升客户的到期产品承接率；管理岗用户提供所在机构层级的数据汇总及明细下钻分析

22. 客户服务经营中台-临界客户营销推动能力：提供客户经理名下客户中不同阶段的临界提升客户分布及明细信息并追踪，有效推动客户转化提升；管理岗用户提供所在机构层级的数据汇总及明细下钻分析；

23. 客户服务经营中台-流失挽回能力：提供客户经理名下客户降级流失客户分布及明细并追踪，管理岗用户提供所在机构层级的数据汇总及明细下钻分析

24. 客户服务经营中台-客户KYC管理：提供客户KYC问卷查询维护功能，并依据客户KYC信息填写情况提供完整度评价和关键信息提示

25. 客户服务经营中台-新客经营能力：展示管户范围内本月中，符合新客定义的客户，展示主要指标和名单并追踪经营情况；管理岗用户提供所在机构层级的数据汇总及明细下钻分析

26. 客户服务经营中台-客户分层盘点：依据客户等级进行客户经营情况盘点分析，追踪层级间流动情况及变化趋势

27. 晨会简报：定时推送提供包含昨天业绩达成、今日关注名单、关键产品销量等晨夕会简报内容，为机构晨会开展提供内容素材支持

技术要求：

1. 技术组件国产化：基础软硬件产品使用要求，新建系统需适配我行信创目录产品及版本。(服务器需适配海光或者鲲鹏服务器；操作系统需适配麒麟；数据库需适配Goldendb；中间件需适配东方通；终端浏览器需适配麒麟操作系统自带浏览器（奇安信浏览器、统信操作系统自带浏览器)

2. 良好的UI/UE：界面设计简约大方、符合用户操作习惯。

3. 高可用性：架构设计及部署含高可用解决方案，单中心集群，多中心灾备。重要信息系统（A类、A+类）需支持双中心双活。

4. 良好的扩展性：软件应具有水平扩展的能力。

5. 架构规范完整性：架构概要设计、系统详细设计、产品配置安装手册、运维手册，系统基于主流技术栈开发，符合行内系统引入准备标准，系统可扩展可定制。

6. 技术组件（数据库、中间件）标准化部署：数据库、中间件可按照行内技术组件的标准化部署要求进行部署。

7. IPv6：面向互联网的应用系统（包括对客业务和非对客业务），实现端到端的IPv6双栈支持；如果有web页面，需要在首页有支持IPv6的图标显示；如果需要数据库、日志、下游应用系统记录IP地址，记录字段要支持IPv6格式。

8. 监控：软件应具有健康检查的接口，可通过外部监控系统接受监控

9. 数据库、中间件日志：中间件、数据库日志完备，所有操作行为都有日志记录，并且符合行内敏感信息日志记录要求。

四、议程安排：

1.报名参与时间：自2025年5月14日起至2025年5月21日止，上午8:30－11:30，下午14:00－17:00 （北京时间，法定公休日、法定节假日除外）

2.报名方式：本项目采取网上报名形式，凡有意参加本次征集的供应商，请于上述报名参与时间内在采购人网站（******************银行张老师0531-******。若已注册，可忽略本要求。同时，将以下资料原件扫描件或加盖供应商单位公章复印件的扫描件（pdf格式，资料命名“项目名称+供应商名称+联系人姓名+联系方式”）******，代理机构将在收到报名材料24小时内通知潜在供应商是否符合征集条件：

（1）营业执照副本；

（2）类似项目实施案例；

（3）信用查询截图。 

3.报名电话：0531-******、******；报名联系人：员经理

4.测试地点：北京市西城区招商国际大厦C座。

联系人：甘经理   联系电话：******

五、有关说明：单位负责人为同一人或者存在直接控股、管理关系的不同供应商，不得参加同一合同项下的采购活动。

六、公告发布媒介

    ******银行官网、中国招标投标公共服务平台、金采网上发布。其他网站转载无效。

七、联系方式：

   ******有限公司

联 系 人：郭经理 

电    话：0531-******

2.采购代理机构：******有限公司

联 系 人：员经理

电    话：0531-******